國(guó)家外匯管理局青海省分局網(wǎng)站近日公布的行政處罰決定書(格匯〔2020〕10號(hào))顯示，中國(guó)銀行股份有限公司格爾木分行存在未按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料的違法事實(shí)，違反了《個(gè)人外匯管理辦法》第六條(中國(guó)人民銀行令〔2006〕第3號(hào))、《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》(匯發(fā)〔2007〕1號(hào))第六條和《國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于報(bào)送對(duì)外金融資產(chǎn)負(fù)債及交易數(shù)據(jù)、個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)和銀行自身外債數(shù)據(jù)的通知》(匯綜發(fā)〔2014〕95號(hào))第一條。依據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》(國(guó)務(wù)院令第532號(hào))第四十八條第二款，國(guó)家外匯管理局格爾木市支局對(duì)該分行責(zé)令改正，給予機(jī)構(gòu)警告，并處1萬(wàn)元人民幣的罰款。

行政處罰決定書(青匯檢罰〔2020〕1號(hào))顯示，中國(guó)銀行西寧市城北支行存在未按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料;在辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付時(shí)，未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查2宗違法事實(shí)，違反了《個(gè)人外匯管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2006〕第3號(hào))第六條、《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》(匯發(fā)〔2007〕1號(hào))第六條和《國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于報(bào)送對(duì)外金融資產(chǎn)負(fù)債及交易數(shù)據(jù)、個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)和銀行自身外債數(shù)據(jù)的通知》(匯綜發(fā)〔2014〕95號(hào))第一條;《個(gè)人外匯管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2006〕第3號(hào))第三十四條及《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》(匯發(fā)〔2007〕1號(hào))第三十條。依據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十八條第(二)項(xiàng)和第四十七條第(一)項(xiàng)，國(guó)家外匯管理局青海省分局對(duì)該支行警告，罰款9萬(wàn)元。

行政處罰決定書(青匯檢罰〔2020〕2號(hào))顯示，中國(guó)銀行西寧市城中支行存在未按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料的違法事實(shí)，違反了《個(gè)人外匯管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2006〕第3號(hào))第六條、《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》(匯發(fā)〔2007〕1號(hào))第六條和《國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于報(bào)送對(duì)外金融資產(chǎn)負(fù)債及交易數(shù)據(jù)、個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)和銀行自身外債數(shù)據(jù)的通知》(匯綜發(fā)〔2014〕95號(hào))第一條。依據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十八條第(二)項(xiàng)，國(guó)家外匯管理局青海省分局對(duì)該支行警告，罰款2萬(wàn)元。

行政處罰決定書(青匯檢罰〔2020〕3號(hào))顯示，中國(guó)銀行西寧市分行在未按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料的違法事實(shí)，違反了《個(gè)人外匯管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2006〕第3號(hào))第六條、《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》(匯發(fā)〔2007〕1號(hào))第六條和《國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于報(bào)送對(duì)外金融資產(chǎn)負(fù)債及交易數(shù)據(jù)、個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)和銀行自身外債數(shù)據(jù)的通知》(匯綜發(fā)〔2014〕95號(hào))第一條。依據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十八條第(二)項(xiàng)，國(guó)家外匯管理局青海省分局對(duì)該分行警告，罰款2萬(wàn)元。

行政處罰決定書(青匯檢罰〔2020〕4號(hào))顯示，中國(guó)銀行湟中縣支行在辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付時(shí)，未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查，違反了《個(gè)人外匯管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2006〕第3號(hào))第三十四條及《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》(匯發(fā)〔2007〕1號(hào))第三十條。依據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條第(一)項(xiàng)，國(guó)家外匯管理局青海省分局對(duì)該支行罰款8萬(wàn)元。

行政處罰決定書(青匯檢罰〔2020〕6號(hào))顯示，中國(guó)銀行青海省分行存在未按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料;在辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付時(shí)，未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查2宗違法事實(shí)，違反了《個(gè)人外匯管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2006〕第3號(hào))第六條、《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》(匯發(fā)〔2007〕1號(hào))第六條和《國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于報(bào)送對(duì)外金融資產(chǎn)負(fù)債及交易數(shù)據(jù)、個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)和銀行自身外債數(shù)據(jù)的通知》(匯綜發(fā)〔2014〕95號(hào))第一條;《個(gè)人外匯管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2006〕第3號(hào))第三十四條及《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》(匯發(fā)〔2007〕1號(hào))第三十條。依據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十八條第(二)項(xiàng)和第四十七條第(一)項(xiàng)，國(guó)家外匯管理局青海省分局對(duì)該分行警告，罰款13萬(wàn)元。

行政處罰決定書(青匯檢罰〔2020〕7號(hào))顯示，中國(guó)銀行大通縣支行存在未按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料的違法事實(shí)，違反了《個(gè)人外匯管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2006〕第3號(hào))第六條、《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》(匯發(fā)〔2007〕1號(hào))第六條和《國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于報(bào)送對(duì)外金融資產(chǎn)負(fù)債及交易數(shù)據(jù)、個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)和銀行自身外債數(shù)據(jù)的通知》(匯綜發(fā)〔2014〕95號(hào))第一條。依據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十八條第(二)項(xiàng)，國(guó)家外匯管理局青海省分局該支行處以警告。

行政處罰決定書(青匯檢罰〔2020〕8號(hào))顯示，中國(guó)銀行海南藏族自治州支行存在未按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料的違法事實(shí)，違反了《個(gè)人外匯管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2006〕第3號(hào))第六條、《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》(匯發(fā)〔2007〕1號(hào))第六條和《國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于報(bào)送對(duì)外金融資產(chǎn)負(fù)債及交易數(shù)據(jù)、個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)和銀行自身外債數(shù)據(jù)的通知》(匯綜發(fā)〔2014〕95號(hào))第一條。依據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十八條第(二)項(xiàng)，國(guó)家外匯管理局青海省分局該支行處以警告。

行政處罰決定書(青匯檢罰〔2020〕9號(hào))顯示，中國(guó)銀行西寧市城西支行存在未按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料的違法事實(shí)，違反了《個(gè)人外匯管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2006〕第3號(hào))第六條、《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》(匯發(fā)〔2007〕1號(hào))第六條和《國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于報(bào)送對(duì)外金融資產(chǎn)負(fù)債及交易數(shù)據(jù)、個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)和銀行自身外債數(shù)據(jù)的通知》(匯綜發(fā)〔2014〕95號(hào))第一條。依據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十八條第(二)項(xiàng)，國(guó)家外匯管理局青海省分局該支行處以警告。

行政處罰決定書(青匯檢罰〔2020〕11號(hào))顯示，中國(guó)銀行西寧市城東支行存在未按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料的違法事實(shí)，違反了《個(gè)人外匯管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2006〕第3號(hào))第六條、《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》(匯發(fā)〔2007〕1號(hào))第六條和《國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于報(bào)送對(duì)外金融資產(chǎn)負(fù)債及交易數(shù)據(jù)、個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)和銀行自身外債數(shù)據(jù)的通知》(匯綜發(fā)〔2014〕95號(hào))第一條。依據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十八條第(二)項(xiàng)，國(guó)家外匯管理局青海省分局該支行警告，罰款1萬(wàn)元。

相關(guān)規(guī)定：

《外匯管理?xiàng)l例》第四十八條：有下列情形之一的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令改正，給予警告，對(duì)機(jī)構(gòu)可以處30萬(wàn)元以下的罰款，對(duì)個(gè)人可以處5萬(wàn)元以下的罰款：

(一)未按照規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)的;

(二)未按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料的;

(三)未按照規(guī)定提交有效單證或者提交的單證不真實(shí)的;

(四)違反外匯賬戶管理規(guī)定的;

(五)違反外匯登記管理規(guī)定的;

(六)拒絕、阻礙外匯管理機(jī)關(guān)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查或者調(diào)查的。

《個(gè)人外匯管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2006〕第3號(hào))第六條：銀行應(yīng)通過(guò)外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個(gè)人購(gòu)匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，真實(shí)、準(zhǔn)確錄入相關(guān)信息，并將辦理個(gè)人業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存5年備查。

《個(gè)人外匯管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2006〕第3號(hào))第三十四條：個(gè)人購(gòu)匯提鈔或從外匯儲(chǔ)蓄賬戶中提鈔，單筆或當(dāng)日累計(jì)在有關(guān)規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理;單筆或當(dāng)日累計(jì)提鈔超過(guò)上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向當(dāng)?shù)赝鈪R局事前報(bào)備。

《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》(匯發(fā)〔2007〕1號(hào))第六條：各外匯指定銀行(以下簡(jiǎn)稱銀行)應(yīng)按照本細(xì)則規(guī)定對(duì)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行真實(shí)性審核，不得偽造、變?cè)旖灰住?/p>

銀行應(yīng)通過(guò)個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng))辦理個(gè)人購(gòu)匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整錄入相關(guān)信息。

《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》(匯發(fā)〔2007〕1號(hào))第三十條：個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理;超過(guò)上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯局事前報(bào)備。銀行憑本人有效身份證件和經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》(附1)為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。

《國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于報(bào)送對(duì)外金融資產(chǎn)負(fù)債及交易數(shù)據(jù)、個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)和銀行自身外債數(shù)據(jù)的通知》(匯綜發(fā)〔2014〕95號(hào))第一條：各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自2014年10月10日起進(jìn)行對(duì)外金融資產(chǎn)負(fù)債及交易數(shù)據(jù)、個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)及銀行自身外債數(shù)據(jù)的報(bào)送工作。其中9月份對(duì)外金融資產(chǎn)負(fù)債及交易數(shù)據(jù)應(yīng)于2014年10月15日前完成報(bào)送，2014年10月份及以后的數(shù)據(jù)應(yīng)于次月10日前完成報(bào)送。個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)及銀行自身外債數(shù)據(jù)自2014年10月10日起每日?qǐng)?bào)送。逾期報(bào)送數(shù)據(jù)將納入考核。

關(guān)鍵詞： 中國(guó)銀行