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渝農(nóng)商行披露2026年半年度業(yè)績快報(bào)。數(shù)據(jù)顯示，上半年?duì)I收同比增長7.81%，歸母凈利潤同比增長6.09%，凈利潤增速環(huán)比繼續(xù)回升；總資產(chǎn)和總負(fù)債分別同比增長9.70%和9.97%，Q2單季資產(chǎn)負(fù)債增量均同比多增；不良貸款率降至1.05%，環(huán)比下降2個(gè)基點(diǎn)、同比下降12個(gè)基點(diǎn)，撥備覆蓋率保持357.47%的高位。

一份研報(bào)觀點(diǎn)認(rèn)為，渝農(nóng)商行規(guī)模擴(kuò)張穩(wěn)健，Q2單季資負(fù)同比多增為后續(xù)增長提供支撐。研報(bào)指出，公司不良率持續(xù)改善主要來自對公貸款質(zhì)量提升，雖然零售貸款風(fēng)險(xiǎn)仍在逐步釋放，但整體資產(chǎn)質(zhì)量向好有助于降低信用成本。研報(bào)認(rèn)為，上半年?duì)I收和利潤增速同比回升，主要得益于息差收窄壓力大幅緩解以及中收反彈，Q2利潤增速環(huán)比進(jìn)一步走擴(kuò)至7.06%。

基本面來看，公司當(dāng)前PB估值處于0.55倍的低位，研報(bào)預(yù)測2026年和2027年凈利潤增速分別達(dá)到10.87%和11.74%，并給予每股凈資產(chǎn)0.80倍PB的合理價(jià)值，對應(yīng)目標(biāo)價(jià)9.58元，維持買入評級(jí)。隨著利潤增速穩(wěn)步回暖和資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)優(yōu)化，渝農(nóng)商行基本面改善信號(hào)明確，有望獲得更多資金關(guān)注。

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