被合計罰沒4965.94萬元：因年報披露不合規等）

中國網財經2月17日訊 今日，銀保監會網站顯示，渣打銀行(中國)因39項主要違法違規事實，被中國銀保監會沒收違法所得并處罰款合計4965.94萬元。其中，總行3625.94萬元，分支機構1340萬元。

主要違法違規事實包括：

(資料圖)

一、部分高級管理人員未經核準履職

二、行內部分重要政策制度未附有中文譯本

三、與渣打集團的職責邊界不清晰，管理獨立性不足

四、績效薪酬延期支付不合規

五、董事會未按監管規定履職

六、年報披露不合規

七、未按監管要求披露股東變更信息

八、董事會關聯交易委員會違規調整關聯方清單

九、違規向關系人發放貸款

十、個別業務未進行統一授信管理

十一、授信審批流程不規范

十二、違規發放房地產貸款

十三、存貸掛鉤，要求個人住房按揭貸款客戶在合同簽訂前存款

十四、信貸資金被挪用，回流至借款人或其子公司賬戶，用于歸還本行貸款

十五、中小企業貸款資金被挪用，部分資金用于償還貸款本息

十六、個人消費貸款用于償還貸款本息

十七、個人消費貸款未按約定用途使用

十八、個人消費貸款資金流入證券公司

十九、個人按揭貸款首付款資金來源審核規則存在缺陷，未嚴格審查資金來源

二十、員工優惠住房貸款利率低于政策規定下限

二十一、違反房地產行業政策，按揭貸款未嚴格執行首付比例、利率

二十二、個人貸款風險分類制度長期與監管要求不符

二十三、通過借新還舊、展期等方式人為調整貸款分類，掩蓋不良

二十四、未對同業業務交易對手進行集中統一的名單制管理

二十五、同業業務期限不合規

二十六、債券代銷業務與債券交易投資業務未有效分離

二十七、資產支持證券投資業務違反程序進行授信

二十八、衍生品交易不獨立

二十九、總行衍生品交易簿記在上海分行，分行衍生品交易未按照法規要求統一由總行進行平盤

三十、未審查發現委托人使用債務性資金發放委托貸款

三十一、銀行承兌匯票保證金來源于貼現資金

三十二、重復收費

三十三、未按照規定進行服務價格信息披露并違規收取費用

三十四、服務收費質價不符

三十五、違反規定收費

三十六、信用卡授信額度管理不審慎

三十七、信用卡風險監測機制存在缺陷，個別員工存在信用卡套現行為

三十八、監管報表數據報送錯誤

三十九、EAST報送數據質量不合規

關鍵詞： 年報披露 渣打銀行