伴隨著區塊鏈等前沿技術的高速發展，虛擬資產進入到一個新的發展階段，加密貨幣、代幣、數字藏品等新興行業吸引著全球投資者的注意力，虛擬資產日益成為投資熱詞。

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畢馬威中國和Aspen Digital發布的一份研究結果顯示，92%的受訪者對虛擬資產投資感興趣，其中58%的家族辦公室及高凈值人士已作出相關投資，34%正計劃進行相關投資。該報告的調查在2022年第二季度進行，綜合來自位于香港和新加坡的30個家族辦公室和高凈值人士的意見。

值得一提的是，虛擬資產受到資本青睞的同時，也多次陷入討論漩渦。據歐科云鏈研究院統計數據顯示，洗錢、詐騙、傳銷、賭博是2022年最常見的四種虛擬資產犯罪形式，其中54.72%的虛擬資產犯罪與洗錢相關，21.13%與詐騙相關。

推動虛擬資產進入良性的合規發展軌道，這已經是政府監管與市場參與者的共同關注點。全球來看，多個經濟體都針對虛擬資產合規作出了相應行動，今年5月，歐盟財政部長會議通過了全球首套全面監管加密貨幣資產的規則《加密資產市場法規》，預計將于2024年7月在歐盟實施；2022年，新加坡國會通過新制定的金融服務與市場法案，新法案引入條規，防范數碼代幣服務供應商洗黑錢和進行恐怖主義融資，等等。

同時，全球眾多科技企業積極應對虛擬資產風險問題。歐科云鏈就是其中的代表之一。歐科云鏈推出了Onchain AML合規技術方案，以助力行業健康有序發展，而在Onchain AML反洗錢方案中，很多人都關注到了一個有些陌生但又感覺非常重要的概念：KYT(Know Your Transaction)。

所謂KYT，是指金融機構用來監控和跟蹤金融交易是否存在欺詐或可疑活動的過程。畢馬威此前在《銀行業未來展望》中提出，未來反洗錢的關注重點應該從遵守KYC規則，轉變為積極管控處理潛在可疑交易時產生的風險，而積極管控交易風險的關鍵就是KYT。

KYT就是我們應對鏈上交易風險的利器：它能幫助我們識別每筆鏈上交易是否可能存在釣魚、欺詐、盜竊等風險，還可以在監測到風險的同時自動采取有效措施隔斷風險。

KYT之所以如此適配虛擬資產交易場景，是因為鏈上世界本就更關注交易而非身份，更重要的是，比特幣和主流虛擬資產所使用的分布式賬本技術讓我們有了“透視眼”：每個鏈上地址和他們的所有交易記錄都是公開透明且無法更改的。而可疑的交易行為、暗網中的交易地址、它的關聯地址們、某個地址在交易所的 KYC 記錄等信息則可以幫助我們將鏈上地址與對應的實體聯系起來，從而更好地滿足用戶、金融機構和VASP的監管合規和風險管理要求。

目前，全球已有不少科技企業推出KYT解決方案，與之相比，歐科云鏈的KYT交易監控產品有什么優勢？

首先，KYT有效性與底層數據能力和地址標簽能力密切相關。截止2023年8月，歐科云鏈OKLink已覆蓋全球170余條區塊鏈網絡，收錄鏈上數據量超1000TB，并擁有超過34億的地址標簽，黑灰地址標簽近7000萬。基于如此龐大的數據解析能力和地址標簽庫，歐科云鏈的KYT可以將虛擬資產交易地址與現實世界的組織、受制裁實體和惡意事件建立聯系，幫助VASP及金融機構了解客戶的身份及交易情況。

其次，對金融機構及VASP而言，持續且實時的交易監控才是發現潛在洗錢風險的關鍵。所以評估一款KYT產品的優劣，除了底層核心能力外，“實時性”和“持續性”是另外兩大重要維度。

實時性方面，任何監控技術都無法做到完全實時，但可以盡可能降低延遲——歐科云鏈的KYT的API對接完成后開始交易監控，每筆交易都能做到在100毫秒內完成快速檢測，這一響應速度處于業內領先水平。

持續性方面，發現可疑交易并分析交易風險是首要任務。當發現存在與釣魚、欺詐、盜竊等外部風險地址進行交互時，或觸發此前用戶自行設置的風險配置規則，歐科云鏈的KYT產品都能自動生成預警，并對可疑交易行為采取拒絕或凍結賬戶等措施以減低被攻擊風險。此外，還能對重點充提地址定期進行風險檢測，進一步降低潛在新增風險。

總的來說，歐科云鏈一直致力于促進虛擬資產行業高質量發展，為客戶、伙伴、開發者、社區打造安全高效的基礎設施，同時聚合各方力量協同創新，共建繁榮的產業生態。

來源：中華網

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